贷款
计算公式:采用月日均AUM指标
当月日均存款余额+当月日均投资额
当月日均存款余额=(∑ 客户某一账户存款余额*当月实存天数)/30
当月日均投资额=∑ 客户投资总额/30
每月按照AUM评估后定级,更高标准客户升级,降低标准的客户降级,新增客户保留评估等级。
如果某客户连续3个月评定等级低于原等级标准,则第4个月开始被银行列为“关注客户”,如当月提升到原等级状态解除关注。
注:AUM只评估存款、投资理财、有效流水;不包含信用卡消费金额及房贷车贷。AUM值每月8号更新,9号可以查看。携带本人身份证可到建行任意网点查看。