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惠懂你207触发原因内控与反欺诈的区别是什么?
1、触发机制:内控主要因系统内控规则触发,如经营流水异常、负债率过高、新开户未满3个月等。反欺诈主要因欺诈风险触发,如异地登录、多头借贷、频繁申请贷款等。
2、处理方式:内控通常需要联系客户经理或银行进行人工审核,可能需要提供额外材料。反欺诈放弃银行会进行更严格的调查,可能需要用户主动联系银行说明情况。
3、解除时间:内控一般在3-7个工作日,复杂情况可能需要更长时间。反欺诈则取决于调查结果,可能需要1个月以上。
4、影响范围:内控主要影响贷款额度和申请资格。反欺诈则可能导致贷款申请直接被拒,甚至影响其他金融服务。